MIGUEL PEREZ AYALA HUERTAS

La reciente crisis financiera ha puesto de manifiesto la necesidad de profundos cambios en la estructura y funcionamiento de los mercados financieros. El sistema financiero del futuro se caracterizara por menores niveles de apalancamiento, menores descuadres de liquidez y financiacion, menor riesgo de contrapartida, instrumentos financieros mas simples y transparentes y mejor supervision y regulacion. Las soluciones que aporta el Cumplimiento Normativo como estrategia de salida de la crisis, son la creacion de un supervisor global sistemico como organismo preventivo contra las burbujas financieras, un modelo de control de capital dinamico y la creacion del Sistema Europeo de Supervisores Financieros. El Control Interno de Entidades Financieras (Guia de Auditoria y Cumplimiento Normativo) analiza las principales normas Auditoria de Estados Financieros, Auditoria de Adecuacion a Ley Organica de Proteccion de Datos, Auditoria de Blanqueo de Capitales y resume la normativa de obligado cumplimiento para las Entidades Financieras: Servicio de Atencion al Cliente, MiFID, SEPA, Blanqueo de Capitales.

La reciente crisis financiera ha puesto de manifiesto la necesidad de profundos cambios en la estructura y funcionamiento de los mercados financieros. El sistema financiero del futuro se caracterizara por menores niveles de apalancamiento, menores descuadres de liquidez y financiacion, menor riesgo de contrapartida, instrumentos financieros mas simples y transparentes y mejor supervision y regulacion. Las soluciones que aporta el Cumplimiento Normativo como estrategia de salida de la crisis, son la creacion de un supervisor global sistemico como organismo preventivo contra las burbujas financieras, un modelo de control de capital dinamico y la creacion del Sistema Europeo de Supervisores Financieros. El Control Interno de Entidades Financieras (Guia de Auditoria y Cumplimiento Normativo) analiza las principales normas Auditoria de Estados Financieros, Auditoria de Adecuacion a Ley Organica de Proteccion de Datos, Auditoria de Blanqueo de Capitales y resume la normativa de obligado cumplimiento para las Entidades Financieras: Servicio de Atencion al Cliente, MiFID, SEPA, Blanqueo de Capitales. Sus anexos incluyen Modelos de estados financieros, Estructura del Informe Experto Externo en Prevencion de Blanqueo de Capitales, Reglamento de Defensa del Cliente, Contrato Marco de Operaciones Financieras, Modelo de Carta de Encargo, Disclaimer de proteccion de datos personales, entre otros#

Dirigida a servir como guía para una correcta prevención de blanqueo de capitales después de la crisis padecida por el sistema financiero, basado en la experiencia en Entidades de Crédito y Sociedades de Inversión con carácter principal y esperando sea útil para otros profesionales. Se incluye un resumen de los últimos artículos de prensa publicados en relación a la materia (Operación Malaya, Caso Hidalgo, Goldfinger, Ballena Blanca, etc.)