LUCIA ALVARADO HERRERA

La presente recopilación, cerrada en abril de 2006, con anotaciones, concordancias e índices sistemático, analítico y cronológico, incluye las modificaciones introducidas hasta esta fecha. Entre las disposiciones recogidas en esta obra se encuentran: Seleccion de la Constitucion Española, Tratados de la Union Europea, Estatutos de Autonomia y Codigo de Comercio. Ley de ordenacion bancaria, de 1946. Ley sobre disciplina e intervencion de las entidades de credito, de 1988. Ley sobre prevencion del blanqueo de capitales, de 1993. Ley de autonomia del Banco de España, de 1994. Ley de recursos propios y supervision en base consolidada de las entidades financieras, de 1992, y su Reglamento. Ley de regulacion de normas sobre organos rectores de las cajas de ahorro, de 1985. Ley de cooperativas de credito, de 1989, y su Reglamento. Real Decreto de regulacion del mercado hipotecario, de 1981, y su Reglamento. Ley de instituciones de inversion colectiva, de 2003, y su Reglamento. Ley de las entidades de capital-riesgo y de sus sociedades gestoras, de 1999. Ley de regulacion de los planes y fondos de pensiones, de 2002. Real Decreto sobre creacion de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al regimen juridico de las entidades de credito, de 1995. Real Decreto del regimen de establecimientos financieros de credito, de 1996. Real Decreto sobre fondos de garantia de depositos de entidades de credito, de 1996. Ley del mercado de valores, de 1988, con sus muchas modificaciones. Ley sobre sistemas de pagos y de liquidacion de valores, de 1999. Real Decreto sobre regimen juridico de las empresas de servicios de inversion, de 2001. Y asi hasta 110 disposiciones legales sobre el tema.

La transferencia bancaria es una operación que pese a su aparente sencillez (el cliente de un banco ordena a éste que con cargo a su cuenta transfiera una determinada suma a otra cuenta), plantea importantes problemas jurídicos. La ausencia en nuestro Ordenamiento de un régimen jurídico que la regule de forma global y unitaria determina que exista incertidumbre sobre aspectos básicos de la transferencia: contenido de la obligación asumida por el banco del ordenante, responsabilidad o no del banco del ordenante, etc. Esta obra pretende realizar una aproximación a todos estos problemas, proporcionando soluciones que respondan a un justo equilibrio de los intereses en juego. En el trabajo se han tenido muy en cuenta tanto las aportaciones de la doctrina como diversas disposiciones y textos emanados de distintos organismos. Destacan, por su importancia, el Artículo 4ª Funds Transfers del Uniforma comercial Code, la Ley Modelo de UNCITRAL sobre transferencias internacionales de crédito, y la Ley 9/1999, de 12 de abril, por la que se regula el régimen jurídico de las transferencias entre Estados miembros de la Unión Europea.