MANUAL DE PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES

En España la norma fundamental en materia de prevención del blanqueo de capitales es la Ley 19/1993, actualizada por la Ley 19/2003, complementada por diversas disposiciones de inferior rango, entre las que caben destacar los Reales Decretos 925/1995 y 54/2005. Y en materia de prevención y bloqueo de la financiación del terrorismo, la Ley 12/2003 y la ley Orgánica 4/2003. Esta normativa afecta a todas las entidades y actividades susceptibles de ser utilizadas con fines de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo: bancos y demás entidades de crédito y entidades financieras, entidades aseguradoras, casinos de juego,... Esta obra analiza y comenta toda esta normativa y expone de forma didáctica las exigencias que impone a los distintos sujetos obligados, haciendo asimismo referencia a las normas sobre transferencias, cobros y pagos con el exterior. Un apéndice legislativo recoge asimismo el texto íntegro de todas ellas. Consideraciones generales. Organización y normativa internacional contra el blanqueo de capitales. Normativa de la Unión Europea. La ley 19/1993, de 28 de diciembre y su reglamento. obligaciones de las entidades financieras. Régimen especial de otras entidades profesionales y empresariales no financieras. Régimen sancionador administrativo. El delito de blanqueo de capitales. La prevención de la financiación del terrorismo.